培训技法：讲师讲解、案例分析、小组讨论、游戏和测试

课程目标

n 理解什么是理财；

n 了解消费银行及私人银行各类理财产品；

n 掌握各类产品的结构，运作模式及优缺点；

n 学会依据客户的具体情况，提供合适理财工具；

n 帮助学员建立积极的人生与工作目标，使其与公司目标共进。

课程概要

n “贷款一美元”的故事

n 期权产品（外汇，股票等）

n 市场挂钩产品（LIBOR, HIBOR, INDEX）；

n 结构性投资；

Ø 静态策略（零息债券+期权）

Ø 动态策略（恒定比例投资组合保险）

n 开放式凭证（商品投资）；

n 投资基金（板块，区域，标的资产）

债券投资（国债，企业债）

n 年金，退休金

n 保险（医疗，投连等）

n “聚宝盆”—理财创新思维测评